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논문 기본 정보
- 자료유형
- 학술저널
- 저자정보
- 발행연도
- 2012.2
- 수록면
- 161 - 175 (15page)
이용수
초록· 키워드
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파이낸셜 플래닝 프로세스에서 고객을 이해하는 것의 중요성은 아무리 강조해도 지나침이 없다. 그러나 고객의 인적사항이나 보유자산을 파악하는 것으로 고객을 충분히 이해하였다고 하기에는 여전히 부족한 부분이 많다.
본 연구에서는 고객이 인생 전반에 걸쳐 지향하는 핵심적인 가치를 어떻게 파악하고, 그것을 재무설계의 프로세스에 어떻게 반영할 수 있는지 사례를 통해 알아보았다. 연구 결과, 고객들은 자신의 재무상태 뿐만 아니라 삶의 핵심적인 가치에 관심을 기울이는 파이낸셜 플래너를 신뢰하는 것으로 나타났다. 또한 그러한 가치에 기반하여 수립된 재무 목표는 단순한 숫자가 아닌, 반드시 달성해야 할 의미 있는 과정으로 받아들여진다.
결국 고객의 삶과 가치를 이해하려는 진지한 시도를 통해 고객과 파이낸셜 플래너는 깊은 유대감을 갖게 되고, 이는 일시적인 경기변동이나 수익률 하락과 같은 고비를 넘길 수 있는 원동력이 된다. 예측하기 힘든 금융환경 속에서 더욱 고객에게 집중하려는 파이낸셜 플래너들에게 본 사례가 중요한 시사점을 제공해 줄 수 있으리라 생각한다.
본 연구에서는 고객이 인생 전반에 걸쳐 지향하는 핵심적인 가치를 어떻게 파악하고, 그것을 재무설계의 프로세스에 어떻게 반영할 수 있는지 사례를 통해 알아보았다. 연구 결과, 고객들은 자신의 재무상태 뿐만 아니라 삶의 핵심적인 가치에 관심을 기울이는 파이낸셜 플래너를 신뢰하는 것으로 나타났다. 또한 그러한 가치에 기반하여 수립된 재무 목표는 단순한 숫자가 아닌, 반드시 달성해야 할 의미 있는 과정으로 받아들여진다.
결국 고객의 삶과 가치를 이해하려는 진지한 시도를 통해 고객과 파이낸셜 플래너는 깊은 유대감을 갖게 되고, 이는 일시적인 경기변동이나 수익률 하락과 같은 고비를 넘길 수 있는 원동력이 된다. 예측하기 힘든 금융환경 속에서 더욱 고객에게 집중하려는 파이낸셜 플래너들에게 본 사례가 중요한 시사점을 제공해 줄 수 있으리라 생각한다.
목차
Ⅰ. 재무설계 상담 배경
Ⅱ. 재무설계 과정
Ⅲ. 맺음말
참고문헌
Abstract
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