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비은퇴자의 은퇴포트폴리오 관리 의사에 관한 연구
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A Study on Retirement Portfolio Management Intention of Non-retirees

논문 기본 정보

자료유형
학술저널
저자정보
이선우 (미국 오하이오대학교) 김민정 (서울대학교) 최현자 (서울대학교)
저널정보
한국FP학회 Financial Planning Review Financial Planning Review 제11권 제1호 KCI Accredited Journals
발행연도
2018.2
수록면
61 - 89 (29page)
DOI
10.36029/FPR.2018.02.11.1.61

이용수

표지
📌
연구주제
본 연구는 비은퇴자의 은퇴포트폴리오 관리 의도와 그 내용을 조사하는 데 초점을 맞추고 있다.
📖
연구배경
은퇴 후 안정적인 소득을 창출하기 위한 지속적인 자산 축적이 중요하며, 포트폴리오 관리의 구체적인 결정 요인과 행동을 이해하는 것이 필요하다.
🔬
연구방법
설문 조사를 통해 30대 이상의 기혼 비은퇴자 680명 중 642명의 응답을 분석하여 은퇴포트폴리오 현황 및 관리 의사를 조사하였다.
🏆
연구결과
응답자들의 67.1%가 은퇴포트폴리오 관리 의사를 갖고 있으며, 평균 1.76개의 금융상품을 보유하고 있고, 저축액 증대 의사가 있는 비율은 약 95%이다.
비은퇴자의 은퇴포트폴리오 관리 의사에 관한 연구
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이 논문의 연구 히스토리 (2)

2018

비은퇴자의 은퇴포트폴리오 관리 의사에 관한 연구
이선우 ,  김민정 ,  최현자 Financial Planning Review 2018.02 학술저널

2017

은퇴자금충분성에 따른 은퇴포트폴리오 관리에 대한 연구
이선우 소비자학과 2017.01 학위논문

초록· 키워드

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본 연구는 비은퇴자의 은퇴포트폴리오 특징을 살펴보고 은퇴포트폴리오 관리 의사 분석을 통한 적절한 관리 수행 가능성을 탐색하기 위하여 조사 대상자의 은퇴포트폴리오 구성과 모니터링 주기, 은퇴포트폴리오 관리 의사의 특징 및 집단별 차이를 살펴보았다. 이 때 은퇴포트폴리오 관리의 양적인 측면과 질적인 측면을 모두 고려하여 저축액과 금융상품에 초점을 맞추어 분석하였다.
연구결과 첫째, 은퇴 준비를 위해 현재 보유하고 있는 금융상품은 1.76가지로 다양하지 않았으며 주로 예적금과 개인연금저축을 선호하였다. 응답자들의 13.1%는 포트폴리오 모니터링을 전혀 하지 않았고, 저축액 조정 응답자의 54.4%와 금융상품 조정 응답자의 40.4%는 비정기적으로 관리를 수행하고 있는 것으로 나타나, 보다 규칙적인 관리가 필요함을 알 수 있었다. 둘째, 3명중 2명은 저축액이나 금융상품 중 한 가지라도 조정하여 은퇴포트폴리오를 관리하고자 하는 의사가 있는 것으로 나타났다. 양적으로는 약 95%의 응답자들이 저축액을 늘리겠다고 응답하였으나 현실성을 검토할 필요가 있는 것으로 나타났으며, 질적으로는 금융상품이 예적금과 개인연금저축에 집중되어 있어 관리계획의 다양성이 부족한 것으로 확인되었다. 셋째, 저축액과 금융상품 관리 의사는 소득보다는 소비 변수에 따른 차이가 컸으며, 연령이 적고 재무경험이 있을 때 잠재적 포트폴리오 개선 가능성이 있었다. 넷째, 금융상품 조정에 대해 ‘모름’으로 응답한 집단은 재무적 은퇴준비를 적극적으로 수행해야 함에도 불구하고 그 필요성을 제대로 인식하지 못하고 관리할 계획이나 능력 또한 부족하다는 점에서 주의를 기울여야 할 집단으로 나타났다.
#은퇴포트폴리오 #포트폴리오 관리 의사 #저축액 관리 #금융상품 관리 #은퇴준비retirement portfolio #portfolio management intention #saving management #financial product management #retirement preparation

AI 요약

연구주제

본 연구는 비은퇴자의 은퇴포트폴리오 관리 의도와 그 내용을 조사하는 데 초점을 맞추고 있다.

연구배경

은퇴 후 안정적인 소득을 창출하기 위한 지속적인 자산 축적이 중요하며, 포트폴리오 관리의 구체적인 결정 요인과 행동을 이해하는 것이 필요하다.

연구방법

설문 조사를 통해 30대 이상의 기혼 비은퇴자 680명 중 642명의 응답을 분석하여 은퇴포트폴리오 현황 및 관리 의사를 조사하였다.

연구결과

응답자들의 67.1%가 은퇴포트폴리오 관리 의사를 갖고 있으며, 평균 1.76개의 금융상품을 보유하고 있고, 저축액 증대 의사가 있는 비율은 약 95%이다.

주요내용

목차

Ⅰ. 서론
Ⅱ. 이론적 배경 및 선행연구 고찰
Ⅲ. 연구문제 및 연구방법
Ⅳ. 연구결과 및 논의
Ⅴ. 결론 및 제언
참고문헌
Abstract

참고문헌 (59)

참고문헌 신청
[학술지(정기간행물)] - 김경자 / 2002 / 가계 재무상태와 재무관리행동 성과에 따른 재무만족도 / 한국가정관리학회지 20 (2) : 21 ~ 28 dbpia [학술지(정기간행물)] - 김민정 / 2008 / 은퇴자의 투자성향에 따른 자산포트폴리오 변화 / 소비자정책교육연구 4 (4) : 23 ~ 40 dbpia [학술지(정기간행물)] - 김원섭 / 2015 / 개인연금 가입과 납부액의 결정요인에 대한 연구:제도적 요인을 중심으로 / 조사연구 16 (4) : 87 ~ 114 google schola [학술지(정기간행물)] - 김재휘 / 2016 / 돈 소구 및 시간 소구가 연금보험 가입 의도에 미치는 효과 / 금융소비자연구 5 (2) : 65 ~ 86 google schola [학술지(정기간행물)] - 김진영 / 2002 / 대우패널 자료를 통해 본 1990년대 가계의 자산 구성변화 / 재정논집 17 (1) google schola

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